A cappta está com vaga aberta para Analista de Risco Online | Prevenção à Fraude em modelo 100% remoto (home office). A oportunidade é para atuar na proteção da operação contra riscos financeiros, com foco em prevenção à fraude, PLD/FT, análise transacional e evolução dos mecanismos de controle.
Responsabilidades e atribuições
Prevenção à Fraude e PLD
- Configurar e otimizar regras para mitigar riscos no onboarding de clientes (KYC/KYP).
- Utilizar ferramentas de validação cadastral, device fingerprint e bureaus.
- Criar, ajustar e monitorar regras antifraude em ferramentas como ClearSale, Credify e sistemas internos.
- Identificar padrões suspeitos e atuar em alertas de fraude, como compras em lote, ataques automatizados, invasão de contas, múltiplas transações para o mesmo beneficiário e transações com cartões repetidos e mesma geolocalização.
- Identificar comportamentos atípicos em transações, como movimentações incompatíveis com o perfil, smurfing e circularidade de recursos.
- Analisar e tratar alertas relacionados à prevenção à lavagem de dinheiro.
- Monitorar índices de chargeback, identificando causas como fraude, autofraude ou falhas operacionais.
- Propor melhorias e ações corretivas para redução de chargebacks.
- Balancear segurança e fluidez na experiência de uso, reduzindo falsos positivos sem aumentar o risco.
- Apoiar a elaboração de comunicações ao COAF, quando aplicável.
- Garantir a conformidade com normas do Banco Central do Brasil e políticas internas.
- Realizar análises profundas (deep dives) para identificar vulnerabilidades e novos padrões de ataque.
- Propor melhorias em fluxos, produtos e jornadas para redução de riscos.
- Atuar em conjunto com os times de Produto, Tecnologia e Negócios para evolução dos controles.
- Monitorar KPIs relacionados a tentativa de fraude, aprovação, falsos positivos e alertas.
Requisitos
- Domínio do fluxo de cartões, incluindo autorização, captura e liquidação.
- Conhecimento em meios digitais, como Pix e boleto, considerando falhas e riscos em cada processo.
- Experiência prática com motores de decisão, criação e ajuste de regras antifraude e análise transacional.
- Atuação em processos de KYC/KYB, monitoramento transacional e identificação de tipologias de lavagem de dinheiro.
- Experiência com bureaus, como Procob, Assertiva ou similares, para análise de risco e tomada de decisão.
- Conhecimento das normas do Banco Central do Brasil e sua aplicação no dia a dia.
Diferenciais
- Experiência com implantação ou tuning de motores antifraude.
- Vivência em instituições financeiras, fintechs ou adquirentes.
- Experiência com frameworks de PLD/FT.
- Experiência com análise de grafos ou redes transacionais para detecção de padrões suspeitos.
- Conhecimento de Python e SQL.
- Capacidade de manipular e analisar dados, interpretar métricas e gerar insights.
- Experiência no uso de ferramentas de IA para análise de dados, identificação de padrões e apoio à tomada de decisão.
- Experiência com automação de rotinas operacionais.
Benefícios
- Home Office.
- Auxílio Home Office.
- Vale alimentação/refeição (Pluxee).
- Convênio médico e odontológico (Bradesco).
- Hospital Digital.
- Seguro de Vida (Prudential).
- Auxílio creche para filhos menores de 5 anos.
- Wellhub (Gympass).
- Parceria com Open English e ESALq.
- Auxílio Farmácia.
- Plano de saúde pet.
Informações adicionais
- Carga horária de 40 horas semanais, de segunda a sexta-feira.